楚雄州电诈案件警情通报之四

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电诈案件警情通报

为有效预防电信网络诈骗案件的发生，提升群众反诈意识，整理了近期高发电信网络诈骗案件，持续通报电诈警情，请大家及时关注，做好反诈防范。

典型案例

案例1

虚假购物、服务类

2023年8月23日，段某某接到一名自称“中国农业银行”的工作人员的电话（号码：13885152829）说：其在微信购买东西时签署微信付款资金保障协议，每个月都要扣除800元保费，现在能帮其免费取消，不取消的话每年都要花费9600元。段某某同意取消并下载【微众】办公平台与对方进行联系，对方称要查看段某某所有银行卡上的余额是否都扣款，段某某便将余额告知对方，对方称要向他们转账，但不会扣除段某某银行卡的钱，段某某按要求操作了几次，转账都没有成功，对方就让其把所有的资金转到同一张卡上，称段某某银行卡存在被冻结风险，要求段某某向指定账户转账，转账成功后钱会全部返还，段某某在对方的指导操作下分两次向对方银行卡转账，共计被骗237428.84元。

案例2

刷单返利类诈骗

2023年8月21日，何某某在家上网时看到村委会群里有一条做饿了么文职招聘的信息，转发可以送礼品。何某某便点击信息里的链接下载了一个名叫“恺域科技”的刷单App。下载注册后，就有一个名叫“接待员赵倩（账号：YXX_5XYIC4vhtZ7EjjpVa7VKkaP）”的客服给他发布兼职任务，任务的内容是到“饿了么”App关注商家，完成后获取返利。做了几个任务后，对方派发了需要转账充值的任务，获取更高的佣金。何某某便按对方的指引操作，一开始做了几个任务都完成了提现，后来对方称需要做连单任务才能提现。何某某就做了连单，完成连单任务后，对方以任务出错、需要收手续费等理由，让何某某继续充值，何某某才意识到自己被骗，共计被骗485510元。

案例3

贷款、代办信用卡类

案例5

虚假投资理财类

2023年8月4日，李某某在一个微信相亲短视频下填写了个人信息，8月7日一陌生男子加其微信，加上后对方称是红娘介绍的，便向李某某介绍了自己的基本情况，李某某也和对方介绍了自己的情况，聊了几天后都有共同话题，对方还发了他的照片和公司视频给李某某，聊天中李某某被对方的话感动，最终确定了男女关系。8月10日对方说要到香港出差，给一家叫“高盛集团”国际金融平台做系统维护，还发了公司照片给李某某。8月12日，对方说在维护系统的时候看到公司内部数据结构图，有购买“高盛集团”平台数字货币的内部信息，想借着内部信息赚钱，但是因其在公司，购买ID会显示在公司附近，而且这个是违法行为，怕被公司内部发现，所以让李某某帮忙购买“高盛集团”平台的数字货币，李某某帮忙购买了三天，发现真的赚钱，前几次都能提现，直到8月26日发现不能提现，才意识到被骗，共计被骗251750元。

案例5

虚假征信类

2023年8月20日，邓某某接到一个自称是京东金融客服的电话（号码为13708718824），对方称邓某某名下有几笔高息贷款额度未使用，如不使用，需及时关停，否则将影响其征信且会对其造成经济损失。邓某某按照对方的指引下载了“zoom”的app，在app里跟对方联系，邓某某与对方开了视频并进行屏幕共享，对方让其把名下所有银行卡额度及网贷额度里面的钱全部借出，并将钱转在对方提供的银行账户上，对方表示不会使用这笔钱，操作完成后会给其一个结清证明。邓某某便将钱转给对方提供的银行账户里，转账后才发现被骗，共计被骗188530.59元。

1、宁可工地搬砖，不在网上刷单

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路

揭

秘

犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作，并承诺在交易后返还购物费用，并额外提成。一般在刷单过程中，被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会小额返利，让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。刷单返利类除在购物网站付款刷单的形式之外，还有以谎称抖音、快手等视频直播软件提升人气为由，刷粉丝、点赞的；谎称博彩网做活动，刷彩票流水的；谎称股票大盘提升交易活跃度，刷股票交易的等等。

2、冒充客服喊你亲，骗子想要挖你金

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路

揭

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犯罪嫌疑人冒充电商平台客服（淘宝、天猫、京东、小红书、拼多多、闲鱼等），谎称被害人购买的物品出现问题，以可给予被害人退款、理赔、退税等为由，诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息，将被害人银行卡内钱款转走；或者因商品质量原因导致交易异常，将冻结被害人账户资金，让被害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗；或以误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给被害人办理了商品分期业务等，如不取消上述业务将以扣费为由，诱导被害人转款，实施诈骗；或以被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款为由，让被害人提高会员积分进行贷款，并指引被害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗。

3、非法借贷，越"贷"越穷

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犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息，后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人，获取被害人信息，以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由，或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式，诱骗被害人转账汇款。还有的犯罪嫌疑人通过上述方式，以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式，实施诈骗。

4、骗你"高回报"，实则"杀猪刀"

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秘

犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul 等）、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式）将投资理财网站或 APP 发送给受害人，谎称能轻松赚钱、有内部消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、APP 投资。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时，发现对方將自己拉黑或者失联。

5、征信洗白子虚乌有,盲目相信人财两空

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揭

秘

犯罪嫌疑人多以冒充金融机构、互联网金融平台工作人员、“贷款平台客服” 等身份实施诈骗，有时还会向受害人出示伪造的证件、营业执照或通过事先获取的受害人身份、银行卡等具体信息，击破受害人心理防线，让受害人放下戒备心理。往往利用受害人担心留下征信污点或被司法机关处理的心理，以国家政策、个人信息被盗用等为由，要求受害人配合。当受害人被吓住并产生慌乱情绪后，诈骗分子会提出有办法处理，并诱导受害人转账汇款或者让受害人在正规网贷、金融 APP上贷款后转账至嫌疑人提供的银行账户。

审 核：陈 颖

编 辑：杨祯玮

来 源：州公安局