茂名反诈微资讯189（情况周报）

茂名电信网络诈骗发案情况周报

2021年11月8日至11月14日

发案态势

本周，茂名市电信网络诈骗发案数环比下降。全市电信网络诈骗发案数环比上升的县区有信宜、茂南；环比下降的县区有高州、滨海、电白、高新。

高发街镇

本周高发镇街前14名：信宜市东镇街道、茂南区官渡街道、高州市潘州街道、化州市河西街道、茂南区站前街道、茂南区城南街道、茂南区羊角镇、滨海新区电城镇、高州市根子镇、电白区水东镇、高州市石鼓镇、化州市中垌镇、信宜市玉都街道、化州市合江镇。

高发手法

本周，高发诈骗手法依次为：刷单返利类诈骗、虚假贷款类诈骗、冒充电商物流客服类诈骗、冒充公检法类诈骗、虚假购物服务类诈骗、杀猪盘类诈骗、虚假征信类诈骗、冒充军警类诈骗、其他诈骗手法。

典型案件

案例一【虚假平台投资类诈骗】

今年11月初旬，本身网络投资习惯的受害人收到一封网上发来的邮件，称受害人被公司抽中为本息回款用户。受害人轻信，根据邮件内容添加对方QQ好友并加入群聊，按照对方指引受害人下载了一个虚假投资APP买卖期货。第一天，受害人就在平台上挣了13万元，接着其继续往里投钱；累计赚到100万时，受害人想提现，却被平台告知要存入相应金额方可提现。于是受害人先后往平台转入100余万元，却仍无法提现，于是意识到自己被骗，便报警求助。

手法讲解

第一步，嫌疑人通过微信添加好友或经他人介绍，与事主聊天骗取事主信任，随后推荐事主下载、注册投资理财类APP，并向其中充值。

第二步，事主需要提取资金时才发现无法提取或无法登录该APP，这时嫌疑人会以账户被冻结、亏损可能被平仓等为由，让事主继续投入资金进行解冻、补仓；在事主继续投入资金后，嫌疑人会删掉事主的微信等联系方式，导致事主无法取回投入的资金，也无法与嫌疑人取得联系，最终竹篮打水一场空。

投资理财类诈骗骗子直接拉事主进各种各样的投资群聊，对事主进行洗脑。他们利用人们对赚钱的渴望，打着网络投资的旗号，实施诈骗。网络时代，制作一个理财网站平台或者理财APP成本极低，同时骗子还批量制作虚假的理财教程，所谓几百人的活跃教学群，几乎都是骗子伪装的“托儿”，不断散布盈利消息，鼓吹平台价值，费尽心思包装的目的，就是让事主将钱转入骗子设立的个人账户、公司账户中。一旦转账，资金便被骗子快速层层流转、洗白、分赃，再难觅其踪影。

警方再次提醒投资者，对超高收益的投资要保持戒心，做到四个“不要”：

一是不要被暂时的高利率迷惑双眼，切勿相信只挣不赔的“买卖”，避免落入网络投资理财诈骗陷阱。

二是不要轻信互联网平台上陌生人发布的荐股、释放内幕消息之类的信息，不加入全是陌生人的“投资群”，不轻信“营业执照”，不做“国际盘”，这些都是骗子的惯用伎俩。

三是不要轻易下载陌生人推荐的无法验证是否合法合规的理财平台，更不要向平台注资，这些都是骗子搭建的非法钓鱼网站。事主也许会在前期获得短暂小额收益，一旦投资数额巨大，网站就会出现无法体现或打不开的状况，此时骗子会编造各种借口让你继续投钱，甚至直接拉黑卷款潜逃。

四是不要向陌生的对公、个人账号汇款转账，一旦遭遇诈骗，保存好汇款或转账时的凭证，并立即报警。

典型案例

案例二【刷单返利类诈骗】

今年11月中旬，受害人报案称，其通过一个招聘广告下载了某APP并加入了一个刷单群。起初，受害人在群内完成任务都能成功赚取提成。然后，对方将受害人拉到一“优质单”群并引导受害人刷单。在刷单时，对方以操作超时、要交激活费等各种理由指引代女士转账到指定账户，受害人按对方指示操作，被骗110000元。

手法讲解

“网络兼职，工资日结”、“稳赚不赔，无需投入”、“月入百万不是梦”。这些网络兼职刷单广告在微信群中随处可见，看似轻松还“高薪”，吸引不少的人关注。然而，他们不知道的是，当他们报名“刷单”的那一刻起，就掉入了犯罪分子的陷阱。尤其是一年一度的“双十一”到了，很多人会按不住“剁手”的节奏，疯狂买买买。很多不法分子也瞄准了这个时机，以“刷单”为幌进行诈骗。

刷单返利类骗局套路揭秘

第一步分析潜在对象，广泛撒网。网络刷单诈骗犯罪的被害人以学生、无业或低收入群体为主，他们大多收入较低而时间充裕。骗子会在这类群体喜欢用的聊天、交友APP，各类短视频平台上发布兼职刷单的信息，或者以加好友、套近乎来博取信任，为后续骗取被害人钱财铺路。第二步分享赚钱渠道，引你上钩。骗子会分享刷单APP或是刷单福利群给被害人，当被害人看到其他“群友”分享的“刷单”经验，看到他们都能获得一定收益时就很难不心动。需要注意的是在学生群中，这种手法屡试不爽。第三步 伪造交易数据，骗你继续投钱。“刷单”骗术的一贯套路就是：首先要求被害人转几十元、到后来就变成几百元、几千元、甚至几万元，一开始可能还会有小额的返利，但当被害人吃到甜头之后，转账金额不断上升，当到达一定数额，系统就会锁定不让被害人提现，而实际上，被害人的钱在后台早已被转走了。 第四步 最后压榨，转移资金。当发现无法提现时，对面的“客服”会告诉你：你的账户存在异常，已被冻结，需要再充值一笔钱才能解冻。这个时候，如果你信以为真，那对方在拿到钱之后就会立马切断与你的联系，并且转移走你的资金。

刷单诈骗是指犯罪嫌疑人利用招聘网站、兼职类QQ群等途径发布虚假兼职(给电商平台商铺刷单以提升销量、信誉度)信息，以高额回报为诱饵，套用真实刷单兼职的工作流程，等刷单成功后，再以系统、网络、冻结问题等种种借口，要求受害人多次汇款的网络诈骗。

千万不要轻信任何兼职刷单广告，所有刷单都是诈骗！网络刷单本就属于违法行为，严重失信行为，应珍惜个人信用，杜绝参加此类工作。一旦不退还本金，发现被骗，请立刻拨打96110报警。若有诈骗相关线索请下载“国家反诈中心”APP进行举报，不要轻信任何需要你提供任何身份信息、银行卡号的电话，守护好自己的“钱袋子”。